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防范非法集资

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2017 年度防范非法集资宣传  

一、如何识别非法集资 

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以高息吸收存款、发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 

二、非法集资活动对社会的危害性 

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。 

三、非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类,主要表现形式有以下几种: 

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、 销售房产份额等方式非法吸收资金;  

2以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;  

3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;  

4不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、 寄存代售等方式非法吸收资金;  

5不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;  

6不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;  

7不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;  

8以投资入股的方式非法吸收资金;  

9以委托理财的方式非法吸收资金;  

10利用民间”“等组织非法吸收资金;  

11以投资黄金等名义高利吸引社会公众投资;  

12以发展农村连锁超市为名,采用召开招商会”“推介会等方式,以高息进行借款

13以投资养老公寓、异地联合安养等为名,高利诱导加盟投资。  

四、从事非法集资活动会受到的法律处罚 

 对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。 

五、如何防范非法集资活动 

一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,对高额回报”“快速致富的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。二要正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。 

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